eKYC là gì? Hướng dẫn định danh eKYC nhanh chóng trên App TPBank

eKYC là một công nghệ định danh được sử dụng trong môi trường ngân hàng trực tuyến. Vậy thực chất định danh eKYC là gì, có lợi ích gì và vì sao cần phải định danh eKYC? Bài viết hôm nay sẽ giúp bạn hiểu hơn về hình thức bảo mật eKYC này nhé.

1. eKYC là gì? Tìm hiểu về eKYC và vì sao cần phải định danh eKYC

Chắc chắn bạn đã nhiều lần nghe nói đến phương thức định danh eKYC (Electronic Know Your Customer). Đây là hình thức được sử dụng để xác minh danh tính điện tử của khách hàng được thực hiện 100% online thông qua sinh trắc học và trí tuệ nhân tạo AI. Điều này giúp ngân hàng biết được người đang sử dụng là chính chủ và tránh các rủi ro khi giao dịch trên ngân hàng trực tuyến, cũng như ngăn ngừa các hành vi bất hợp pháp.

eKYC được thực hiện hoàn toàn tự động chỉ bằng việc thao tác trên điện thoại có kết nối Internet mà không cần đến quầy giao dịch. eKYC chính là sự chuyển đổi số của KYC truyền thống khi bạn cần phải đến trực tiếp ngân hàng mới có thể xác minh danh tính.

Có thể thấy đây là công cuộc chuyển đổi số mang lại bước tiến rất lớn trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính. Hiểu đơn giản, chuyển đổi số là quá trình chuyển đổi các hoạt động thủ công truyền thống thành các hoạt động online và tự động hóa với sự trợ giúp của công nghệ. Tất cả tạo nên một môi trường ngân hàng trực tuyến tiện lợi và an toàn cho cả người sử dụng và ngân hàng. Mọi giao dịch đều có thể được thực hiện mọi lúc mọi nơi chỉ với vài thao tác đơn giản ngay trên điện thoại thông minh và có kết nối Internet.

Phương thức định danh eKYC được dùng để xác minh danh tính người sử dụng 100% online

1.1 Sự phổ biến của eKYC trong lĩnh vực ngân hàng trực tuyến

Hiện nay, rất nhiều ngân hàng trên các quốc gia đã chuyển đổi sang sử dụng định danh eKYC. Do eKYC là hình thức xác minh danh tính điện tử nên được áp dụng phổ biến và chủ yếu để mở tài khoản online trên ngân hàng trực tuyến. Trong khi đó ở Việt Nam, các ngân hàng cũng đang tích cực triển khai chuyển đổi số và cung cấp nhiều hơn các dịch vụ số hóa đến khách hàng.

Năm 2020, xu hướng mở tài khoản định danh điện tử eKYC bắt đầu nổi lên tại Việt Nam, trong khi các ngân hàng còn ngần ngại thử nghiệm thì TPBank đã tiên phong đưa dịch vụ này đến với khách hàng của mình. TPBank đã vô cùng tự tin và vui mừng khi là một trong những ngân hàng đầu tiên thông báo hoàn thiện quy trình định danh eKYC. Từ 3 triệu khách hàng mới vào năm 2020, TPBank đã cán mốc 12 triệu vào tháng 12/2023.

Sau khi mở tài khoản ngân hàng trực tuyến thành công, bạn có thể thoải mái vào ứng dụng chuyển tiền (hay còn gọi là App ngân hàng) để thanh toán các hóa đơn, mở sổ tiết kiệm trực tuyến, truy vấn lịch sử giao dịch… Bạn hoàn toàn có thể chủ động được thời gian của mình với các giao dịch hàng ngày mà không phải đến quầy giao dịch như trước đây.

1.2 Lợi ích của eKYC là gì?

Có thể nói, eKYC chính là một trong những dịch vụ ngân hàng trực tuyến được các ngân hàng tung ra để thu hút và tăng lợi ích cho khách hàng. Bởi trong thời đại công nghệ 4.0 cùng nhịp sống bận rộn như hiện nay, eKYC chính là giải pháp hữu hiệu để tiết kiệm thời gian và công sức trong việc xác minh và mở mới tài khoản. 

Bạn không phải mất công đến ngân hàng, không phải mất thời gian chờ đợi, bạn chỉ cần ngồi ở nhà và mất vài phút là đã có thể hoàn thành việc xác thực và mở thẻ. Quy trình hoàn toàn được thực hiện online trên ngân hàng trực tuyến mà không cần bất cứ giấy tờ hay sự can thiệp thủ công nào.

Bạn có thể yên tâm khi việc định danh eKYC trên ngân hàng trực tuyến luôn được bảo mật bởi các công nghệ tiên tiến nhất

Về phía ngân hàng, sử dụng định danh eKYC vào ngân hàng trực tuyến giúp thể hiện sự chuyên nghiệp và đẳng cấp khi không ngừng nâng cao công nghệ và dịch vụ của mình. eKYC cũng góp phần vào việc giúp tiết kiệm thời gian, chi phí cũng như rút ngắn quy trình làm việc. Điều này giúp ngân hàng có điều kiện và nhiều thời gian hơn để chăm sóc và phục vụ khách hàng. Không chỉ vậy, eKYC còn giúp ngân hàng xây dựng và quản lý kho dữ liệu của khách hàng tốt hơn. So với việc lưu trữ bằng giấy tờ và file riêng lẻ ở từng chi nhánh, giờ đây tất cả thông tin đều đã được số hóa và lưu trữ để dùng chung.

Về mặt bảo mật, bạn có thể yên tâm khi định danh eKYC cho phép lưu trữ trực tuyến vĩnh viễn tất cả các dữ liệu. Bất kỳ hành vi đáng ngờ hoặc bất hợp pháp nào xảy ra đều có thể dễ dàng truy vết và tìm ra người thực hiện trong môi trường ngân hàng trực tuyến. Công nghệ Liveness Detection sẽ giúp chống lại sự tấn công và đánh cắp thông tin người dùng. Liveness Detection xác nhận thời gian thực khi diễn ra xác nhận sinh trắc học để biết được chính chủ.

1.3 Các hình thức bảo mật của eKYC là gì?

Sau đây là 3 hình thức bảo mật phổ biến nhất của eKYC khi sử dụng trong môi trường ngân hàng trực tuyến:

- Tên đăng nhập và mật khẩu: Đây là hình thức bảo mật phổ biến nhất và đang được tất cả các ngân hàng sử dụng hiện nay. Bạn tuyệt đối không được chia sẻ hay tiết lộ thông tin đăng nhập này với ai để tránh bị trục lợi và đánh cắp tiền trong tài khoản.

- Dấu vân tay hoặc Face ID: Với sự hỗ trợ của công nghệ hiện đại, việc xác minh danh tính được nâng lên tầm cao mới qua việc quét và nhận diện khuôn mặt Face ID và qua dấu vân tay. Chính chủ sẽ được xác thực dựa vào sinh trắc học như đối soát mẫu vân tay trên CCCD/ CMND và dấu vân tay thực của bạn; nhận diện khuôn mặt thông minh qua AI…

- Mã xác thực OTP: Đây là hình thức bảo mật tiên tiến nhất khi sử dụng ngân hàng trực tuyến nhằm hạn chế tối đa rủi ro kẻ gian cố tình đăng nhập vào tài khoản của bạn. Khi bạn mở tài khoản hoặc thực hiện giao dịch, một mã xác thực sẽ được gửi vào điện thoại của chính bạn. Bạn cần nhập đúng mã này thì mới có thể tiếp tục quy trình. Do vậy, dù kẻ xấu có đăng nhập được vào tài khoản nhưng không có điện thoại của bạn thì cũng không thể làm gì được. 

Nhận diện khuôn mặt là một trong những hình thức bảo mật của eKYC

1.4 Lưu ý một số thông tin về eKYC

Định danh eKYC trên ngân hàng trực tuyến tuy là hình thức có tính bảo mật cao nhưng bạn cũng cần phải lưu ý những điều sau đây để hạn chế tối đa rủi ro có thể xảy ra:

- Khi mở tài khoản và tiến hành định danh eKYC nên dùng wifi ở nhà hoặc mạng di động. Bên cạnh đó, mạng wifi/3G cũng cần đủ mạnh để việc định danh không bị gián đoạn 

- Không cung cấp thông tin đăng nhập, mã OTP cho người lạ hoặc truy cập vào các đường dẫn lạ gửi vào tin nhắn hoặc email. Những link này có thể chữa mã độc và đánh cắp thông tin của bạn. Nếu nghi ngờ có điều bất kỳ điều gì bất thường xảy ra, hãy liên hệ ngay với ngân hàng để được xử lý kịp thời. 

- Định kỳ thay đổi mật khẩu, sử dụng mật khẩu mạnh và không dùng chung mật khẩu với các dịch vụ khác (email, Facebook, đăng nhập máy tính…)

- Thông báo với ngân hàng khi bạn thay đổi thông tin liên lạc (số điện thoại, email, địa chỉ…) để luôn nhận được sự hỗ trợ tốt nhất.

2. Hướng dẫn định danh eKYC trên App TPBank với vài bước đơn giản

Định danh eKYC trên App TPBank vô cùng đơn giản. Bạn chỉ tốn vài giây cùng 3 bước siêu dễ: 

Đăng ký số điện thoại - chụp CMND - xác nhận mã OTP, xác nhận danh tính bằng cách quay các góc mặt và làm theo chỉ dẫn trên App là bạn sẽ có ngay tài khoản “xịn” tại TPBank ngay trên ngân hàng trực tuyến. Nhưng trước hết bạn đừng quên tải và cài đặt App TPBank về điện thoại từ CH Play/ App Store. Chi tiết cách định danh eKYC trên App TPBank như sau:

TPBank là ngân hàng tiên phong trong việc ứng dụng định danh eKYC cho việc mở tài khoản online

- Mở App TPBank và vào phần “Đăng ký ngay”, sau đó nhập số điện thoại của bạn và bấm “Tiếp tục”

- Lựa chọn giấy tờ tùy thân bạn muốn xác thực (CCCD/ CMND/ Hộ chiếu) và chụp ảnh 2 mặt của giấy tờ đó. Bạn lưu ý hình chụp phải rõ nét, không chụp mất góc, quá mờ hoặc bị lóa sáng, từ đây, thông tin cá nhân của bạn từ giấy tờ sẽ được nhận dạng và tự động điền vào các trường dựa vào công nghệ OCR (công nghệ nhận diện ký tự quang học). Bạn kiểm tra lại để đảm bảo thông tin chính xác và bấm “Xác nhận” để chuyển sang bước tiếp theo

- Ở bước này, bạn sẽ được xác thực bằng gương mặt với công nghệ Face Matching. Bạn quay mặt qua lại theo hướng dẫn trên App cho đến khi được thông báo thành công

- Nhập địa chỉ email của bạn để có thể nhận thông tin và xác thực giao dịch với TPBank

- Bước tiếp theo bạn sẽ thiết lập tên đăng nhập và mật khẩu. Lưu ý mật khẩu cần phải bao gồm cả chữ hoa và chữ thường, số và ít nhất 8-32 ký tự 

- Hoàn tất quy trình mở thẻ

Với App TPBank, ai cũng có thể định danh 5 giây có ngay tài khoản. Sau khi mở tài khoản, bạn hãy đăng nhập ngay vào App TPBank để trải nghiệm ngân hàng trực tuyến số đỉnh cao mà TPBank đem lại - một ngân số đậm chất cá nhân hóa cùng những tính năng không đụng hàng. 

Bất kỳ ai đã sử dụng cũng bị thuyết phục bởi App TPBank với bộ sưu tập 5 tính năng vô cùng độc đáo (ChatPay, VoicePay, Facepay, MeZone, và Nickname) cũng như miễn phí chuyển tiền và 60 loại phí khác nhau. Bên cạnh App TPBank, bạn cũng đừng quên sử dụng cả Internet Banking để có thể đem lại sự tiện lợi nhất khi sử dụng dịch vụ của TPBank nhé. 

Sau khi mở tài khoản định danh eKYC, bạn sẽ được trải nghiệm App TPBank “đậm chất tôi” với chất lượng đỉnh cao vượt bậc

Ngoài eKYC, TPBank còn ghi dấu ấn nổi bật với sản phẩm chuyển đổi số hệ thống TPBank Livebank 24/7 - hay còn được biết đến với tên gọi “Ngân hàng số tự động” - được triển khai từ năm 2016. Chỉ cần 1 phút là có ngay tài khoản mới, 5 phút là có thẻ cứng trong tay, nộp/ rút/ chuyển tiền chỉ trong vài giây cũng như hầu hết các hoạt động giao dịch phổ biến khác lại TPBank Livebank 24/7.

Bạn có thể tiến hành giao dịch bất kể ngày hay đêm, ngày làm việc hay ngày lễ với tốc độ nhanh và tính chính xác, bảo mật cao trên ngân hàng trực tuyến này. Các điểm Livebank 24/7 của TPBank luôn sáng đèn và không ngừng được nâng cấp để phục vụ tốt nhất cho khách hàng.

Ngoài đối tượng khách hàng cá nhân, TPBank cũng đầu tư vào nền tảng ngân hàng trực tuyến số hóa cho doanh nghiệp - TPBank Biz. Tất cả các công ty với quy mô từ nhỏ đến lớn và cả tập đoàn cũng đều có thể tìm thấy sản phẩm phù hợp với mình. TPBank Biz không chỉ giúp doanh nghiệp kiểm soát hiệu quả dòng tiền, tiết kiệm được đáng kể thời gian, chi phí, rút ngắn quy trình làm việc mà còn góp phần vào sự thành công trong hoạt động kinh doanh.

Có thể thấy, với sự phát triển vượt bậc của công nghệ, ngân hàng trực tuyến cùng hình thức định danh eKYC đã mang lại rất nhiều lợi ích cho cả người dùng và ngân hàng. Nếu bạn có lịch làm việc bận rộn và không có thời gian để đến ngân hàng mở tài khoản?

Hãy để App TPBank lo. Bạn có thể chủ động mở tài khoản ở bất cứ đâu ngay trên chiếc điện thoại của mình mà không cần đến bất kỳ một thủ tục giấy tờ nào. Còn chờ gì nữa mà không tải App TPBank về máy và mở tài khoản ngay. Số Hotline 1900 58 58 85/ 1900 6036 của TPBank luôn sẵn sàng để hỗ trợ bạn!