TPBank hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn như thế nào?

Hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn là một trong những dịch vụ tại TPBank nhận được đông đảo sự quan tâm của khách hàng doanh nghiệp. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cung cấp các thông tin cần thiết giúp các doanh nghiệp mới thành lập hiểu rõ về hình thức, điều kiện để doanh nghiệp vay vốn ngân hàng tại TPBank.

Hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn tại TPBank: Hình thức, điều kiện và thủ tục

Bài viết này sẽ bao gồm các phần sau đây:

I. Doanh nghiệp mới thành lập có được vay vốn không? Vì sao nên chọn vay vốn tại ngân hàng?

II. 6 hình thức hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn hiện có tại TPBank

2.1. Vay tín chấp cho doanh nghiệp

2.2. Cho vay nhanh đảm bảo bằng bất động sản và ô tô

2.3. Cho vay mua ô tô đi lại và phục vụ sản xuất kinh doanh

2.4. Cho vay VND lãi suất đặc biệt

2.5. Tài trợ dự án trọn gói

2.6. Cho vay theo hạn mức

III. Điều kiện, hồ sơ và thủ tục vay vốn cho doanh nghiệp mới thành lập tại TPBank

3.1. Điều kiện cho vay

3.2. Hồ sơ vay vốn

3.2.1. Hồ sơ pháp lý

3.2.2. Báo cáo tài chính

3.2.3. Phương án vay vốn ngân hàng

3.2.4. Giấy tờ liên quan đến tài sản đảm bảo

3.3. Thủ tục vay vốn

I. Doanh nghiệp mới có được vay vốn không? Vì sao nên chọn ngân hàng hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn?

Cùng điểm sơ qua các thông tin vay vốn dành cho doanh nghiệp mới từ ngân hàng nhé:

Quy mô doanh nghiệp:

• Các doanh nghiệp nhỏ, mới thành lập hoàn toàn có thể được hỗ trợ vay vốn cho mục đích phát triển kinh doanh.

Hình thức vay vốn:

• Hình thức cho vay tín chấp thông qua giấy phép kinh doanh là hình thức khá phổ biến hiện nay, nhưng mỗi ngân hàng sẽ có các yêu cầu khác nhau.
• Đây là hình thức cho vay không yêu cầu đảm bảo tài sản thế chấp.

Giấy tờ vay vốn:

• Doanh nghiệp chỉ cần có giấy đăng ký kinh doanh để bắt đầu quy trình vay vốn và có đầy đủ hồ sơ vay vốn theo mục 3.2 hồ sơ vay vốn tại bài viết này

Hình thức hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn này sẽ giúp ích rất nhiều cho các doanh nghiệp mới, chưa vững vàng về tài chính.

Vậy tại sao các doanh nghiệp nên chọn vay vốn tại ngân hàng? Chúng tôi xin liệt kê các lý do sau đây:

• Ngân hàng là đơn vị uy tín và an toán để ký thác niềm tin khi vay vốn;
• Ngân hàng hỗ trợ đa dạng gói vay, phù hợp với nhiều nhu cầu và mục đích vay vốn khác nhau;
• Ngân hàng đưa ra nhiều ưu đãi trong chính sách và lãi suất để thu hút khách hàng doanh nghiệp vay vốn.

Hình 1: Ngân hàng hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn

II. 6 hình thức hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn hiện có tại TPBank

2.1. Vay tín chấp cho doanh nghiệp

Gói vay cấp tín dụng tín chấp cho doanh nghiệp tại TPBank không chỉ mang lại dịch vụ vay tín chấp doanh nghiệp mà còn có những dịch vụ trọn gói, đáp ứng nhu cầu sử dụng vốn lưu động, phát hành bảo lãnh, LC của doanh nghiệp mà không yêu cầu phải thế chấp tài sản đảm bảo.

Gói hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn tại TPBank có các đặc điểm như sau:

• Tài trợ cả cho vay, phát hành bảo lãnh, phát hành LC;
• Không cần thế chấp tài sản đảm bảo;
• Lãi suất ưu đãi;
• Hồ sơ xét duyệt đơn giản;
• Điều kiện để doanh nghiệp vay vốn ngân hàng đơn giản;
• Thời gian phê duyệt rất nhanh

>>>> Đăng ký vay tín chấp doanh nghiệp tại TPBank

2.2. Cho vay nhanh đảm bảo bằng bất động sản và ô tô

Gói vay hỗ trợ doanh nghiệp mới tiếp theo tại TPBank là gói vay nhanh đảm bảo bằng bất động sản và ô tô (Fast Asset). Gói vay này sẽ mang lại cho bạn:

• Áp dụng cho cả doanh nghiệp mới thành lập trên 3 tháng;
• Hạn mức cấp tối đa theo sản phẩm là 7 tỷ đồng;
• Thời gian phê duyệt nhanh chóng;
• Hình thức cấp tín dụng bao gồm: Cho vay, bảo lãnh và phát hành L/C.

Đối với quyền sở hữu tài sản đảm bảo, doanh nghiệp cần chú ý các điều kiện sau:

• Tài sản đảm bảo thuộc sở hữu của chính doanh nghiệp
• Tài sản đảm bảo thuộc sở hữu của TVGV vào doanh nghiệp tối thiểu 5%
• Tài sản đảm bảo thuộc sở hữu của họ hàng ruột thịt của TVGV vào doanh nghiệp tối thiểu 5%.

>>>>Đăng ký vay nhanh đảm bảo bằng ô tô hoặc bất động sản

Hình 2: Hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn đảm bảo bằng bất động sản và ô tô

2.3. Cho vay mua ô tô đi lại và phục vụ sản xuất kinh doanh

Nếu doanh nghiệp của bạn đang có nhu cầu mua ô tô phục vụ cho việc kinh doanh, đi lại thì bạn có thể tham khảo gói hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn để mua xe của TPBank. Gói vay này có:

• Hạn mức cho vay cao: Tối đa 100% giá trị xe mua ghi trên hóa đơn (bao gồm VAT);
• Thời gian giải ngân nhanh chóng;
• Lãi suất ưu đãi: 8.5%;
• Thời gian cho vay tối đa theo sản phẩm: 84 tháng;
• Các loại tài sản đảm bảo được chấp nhận bao gồm: Xe ô tô hình thành từ vốn vay, bất động sản, tiền và tài sản tương đương tiền;
• Phương thức trả nợ: Nợ gốc được trả định kỳ hàng tháng/quý; Nợ lãi: trả định kỳ hàng tháng, lãi tính trên dư nợ thực tế.

>>>> Đăng ký vay mua ô tô đi lại và phục vụ kinh doanh - sản xuất

2.4. Cho vay VND lãi suất đặc biệt

Nếu bạn đang có nhu cầu bổ sung nguồn vốn lưu động để thực hiện các phương án kinh doanh ngắn hạn, TPBank hỗ trợ gói vay có lãi suất ưu đãi hơn so với lãi suất VND thông thường. Bạn sẽ  được vay vốn VND với mức lãi suất tương đương lãi suất vay USD cộng với phần lãi suất bổ sung.

Dưới đây là một số thông tin cơ bản về gói vay này:

• Loại tiền cho vay: VND;
• Lãi suất được áp dụng gồm có lãi suất cơ bản và lãi suất bổ sung. Trong đó, lãi suất cơ bản áp dụng theo lãi suất vay USD và lãi suất bổ sung sẽ biến động theo tỷ giá;
• Để được duyệt vay, bạn cần đáp ứng đủ điều kiện cấp tín dụng theo quy định của pháp luật và TPBank;
• TPBank ưu tiên Khách hàng hoạt động trong lĩnh vực xuất nhập khẩu;
• Thời hạn cho vay sẽ do TPbank cùng khách hàng thỏa thuận trên cơ sở phù hợp với đặc thù sản xuất kinh doanh/ phương án kinh doanh, khả năng trả nợ của khách hàng;
• Thủ tục duyệt vay nhanh chóng.

>>>> Đăng ký vay VND lãi suất đặc biệt tại TPBank

2.5. Tài trợ dự án trọn gói

Đây là gói sản phẩm của TPBank bao gồm: Các dịch vụ bảo lãnh, tín dụng, thanh toán theo trình tự phát sinh nhu cầu của bạn khi tham gia một dự án hoặc thực hiện một hợp đồng. TPBank xem xét cho vay một cách linh động dựa trên hợp đồng và không yêu cầu tài sản thế chấp.

Ở gói hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn này, TPBank áp dụng cho các lĩnh vực/dự án sau đây:

• Dự án/ gói thầu mua sắm máy móc, trang thiết bị;
• Dự án/ gói thầu xây dựng;
• Các dự án/gói thầu khác trừ các lĩnh vực sau: dự án/gói thầu cung cấp dịch vụ tư vấn, bảo hiểm hoặc các hàng hóa thuộc tài sản vô hình mà TPBank không đánh giá được năng lực thực hiện của khách hàng và không kiểm soát quá trình chuyển giao tài sản cho người mua /chủ đầu tư hoặc gói thầu/dự án mua sắm máy móc, trang thiết bị nhỏ lẻ, không đồng bộ.

Ngoài ra, bạn cần lưu ý thêm một số thông tin sau về gói vay này:

• Đồng tiền cho vay: VND hoặc Ngoại tệ. Trường hợp cho vay ngoại tệ phải tuân theo quy định về cho vay ngoại tệ của pháp luật và quy định của TPBank.
• Thời hạn cho vay: Căn cứ vào nhu cầu của Khách hàng và dòng tiền của dự án, thời hạn cho vay tính từ khi giải ngân đến khi nhận được tiền thanh toán của chủ đầu tư nhưng không vượt quá 12 tháng/khoản giải ngân.
• Tỷ lệ ký quỹ bảo lãnh ưu đãi, mức vay tối đa.
• Phương thức vay: Vay theo món hoặc vay theo hạn mức.

>>>> Đăng ký tài trợ dự án trọn gói

Hình 3: Hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn thông qua tài trợ dự án trọn gói

2.6. Cho vay theo hạn mức

Gói vay theo hạn mức là hình thức hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn của TPBank thông qua việc cấp sẵn cho bạn một khoản tiền. Bạn có thể sử dụng bất cứ khi nào nhằm mục đích bổ sung vốn lưu động phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh. Gói vay này sẽ phù hợp với những doanh nghiệp có nhu cầu vốn thường xuyên và liên tục. Gói vay áp dụng cho tất cả các doanh nghiệp có đủ điều kiện vay vốn.

Những chi tiết cơ bản về gói vay bao gồm:

• Thời hạn cho vay: Tối đa không quá 12 tháng;
• Loại tiền cho vay: VND và ngoại tệ. Đối với hình thức cho vay bằng ngoại tệ, TPBank sẽ đáp ứng nhu cầu vay vốn của bạn, với điều kiện bạn phải tuân thủ các quy định cho vay ngoại tệ và quy định quản lý ngoại hối của Ngân hàng Nhà nước;
• Lãi suất vay cạnh tranh: bao gồm lãi suất căn bản + biên độ. Cụ thể các yếu tố xác định biên độ bao gồm:
  • Xếp hạng tín dụng
  • Quy mô doanh nghiệp
  • Kỳ hạn vay
  • Loại TSĐB (4 nhóm)
  • Tài sản đảm bảo đa dạng, linh hoạt:
    • BĐS và xe cộ
    • Thiết bị sản xuất + phương tiện không phải ô tô (tàu thủy, máy bay,...)
    • Quyền đòi nợ, hàng tồn kho
    • Khác
• Hồ sơ đơn giản, gọn nhẹ, thời gian xử lý nhanh chóng.

>>>> Đăng ký cho vay theo hạn mức tại TPBank

III. Điều kiện, hồ sơ và thủ tục đăng ký nhận hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn tại TPBank[8] 

3.1. Điều kiện cho vay

Để có thể đăng ký vay vốn tại TPBank, bất kể là hình thức vay nào thì doanh nghiệp của bạn đều cần đáp ứng các điều kiện để doanh nghiệp vay vốn ngân hàng sau đây:

• Xác định mục đích vay chính đáng, rõ ràng, phù hợp với gói vay mà bạn định đăng ký, từ đó có cơ sở trình bày với ngân hàng và đưa ra phương án vay vốn;
• Người đại diện cho doanh nghiệp để đứng ra vay vốn phải có đầy đủ năng lực hành vi pháp lý và dân sự;
• Doanh nghiệp có tình hình tài chính tốt, lành mạnh và đảm bảo năng lực trả nợ;
• Có tài sản đảm bảo hợp pháp và phù hợp theo quy định của ngân hàng (đối với các gói vay yêu cầu tài sản đảm bảo).

Hình 4: Điều kiện đăng ký hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn

3.2. Hồ sơ vay vốn

Một bộ hồ sơ vay vốn hoàn chỉnh để nhận hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn gồm 4 phần như sau:

3.2.1. Hồ sơ pháp lý

• Giấy phép thành lập công ty/giấy phép đăng ký kinh doanh/chứng nhận đầu tư;
• Điều lệ thành lập công ty;
• Quyết định bổ nhiệm đối với giám đốc và kế toán trưởng (nếu có);
• Bản sao CMND/CCCD/Hộ chiếu và sổ hộ khẩu của cá nhân đại diện vay vốn;
• Giấy chứng nhận đăng ký thuế.

3.2.2. Báo cáo tài chính

• Báo cáo tài chính mới nhất (tối đa 2 năm);
• Hợp đồng mua bán hàng hóa;
• Hợp đồng sử dụng lao động (nếu có).

3.2.3. Phương án vay vốn ngân hàng

• Phương án sản xuất, kinh doanh đảm bảo hiệu quả;
• Kế hoạch trả nợ cho ngân hàng.

3.2.4. Giấy tờ liên quan đến tài sản đảm bảo

• Giấy chứng nhận quyền sở hữu nhà/đất (đối với bất động sản);
• Hóa đơn, hợp đồng mua bán (đối với ô tô);
• Các chứng từ chứng nhận góp vốn, trái phiếu, cổ phiếu…

3.3. Thủ tục vay vốn

Thủ tục vay vốn dành cho doanh nghiệp tại TPBank sẽ bao gồm 3 bước:

• Đăng ký vay trực tuyến trên trang web của TPBank: Mỗi gói vay sẽ có trang đăng ký riêng; bạn cần điền đầy đủ thông tin theo yêu cầu trên trang này để đăng ký vay.

Hình 5: Trang đăng ký hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn tại TPBank

• Hoàn thiện hồ sơ: Sau khi nhận được biểu mẫu đăng ký online của bạn, TPBank sẽ liên hệ bạn để sắp xếp lịch hẹn hoàn thiện hồ sơ.
• Phê duyệt và giải ngân: TPBank sẽ đánh giá và thẩm định hồ sơ của doanh nghiệp bạn trong thời gian ngắn nhất và thông báo đến bạn kết quả cho vay.

Bên trên là các thông tin cần biết về những dịch vụ hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn đa dạng mà TPBank đang cung cấp. Nếu có nhu cầu được tư vấn trực tiếp, bạn vui lòng liên hệ với TPBank qua HOTLINE: 1900 58 58 85 / 1900 60 36.