5 nguyên tắc tối ưu sử dụng nguồn vốn kinh doanh cho doanh nghiệp

Việc quản lý và sử dụng tối ưu vốn kinh doanh là điều mà doanh nghiệp nào cũng phải thực hiện. Tuy nhiên, tại sao có những doanh nghiệp xoay sở tốt và không cần đến dịch vụ vay vốn doanh nghiệp, có những bên lại lao đao về việc thiếu hụt vốn liên tục?  Đây cũng là một trong những bài toán khó về sử dụng nguồn vốn kinh doanh hiệu quả. Để có cách hiểu đúng hơn về việc sử dụng vốn cho doanh nghiệp sao cho hiệu quả, mời bạn cùng tham khảo bài viết dưới đây.

Bài viết sẽ lần lượt đi qua các phần nội dung chính như sau:

1. Tầm quan trọng của việc quản lý sử dụng vốn cho doanh nghiệp

2. Năm nguyên tắc sử dụng vốn hiệu quả

2.1. Sử dụng vốn theo đúng tính chất (vốn ngắn hạn - vốn dài hạn)

2.2. Sử dụng vốn đúng mục đích

2.3 Thực hiện đo lường và đánh giá mức độ hiệu quả khi sử dụng vốn

2.4 Hạn chế đòn bẩy tài chính để sử dụng vốn kinh doanh hiệu quả

2.5 Hạn chế tỷ lệ công nợ khi sử dụng vốn trong kinh doanh

1. Tại sao lại phải quản lý sử dụng vốn kinh doanh cho doanh nghiệp

Quản lý vốn kinh doanh là một công việc rất quan trọng. Sai sót hoặc quản lý vốn không hiệu quả sẽ dẫn đến nhiều vấn đề và hậu quả không lường trước được. quản lý nguồn vốn kinh doanh không hiệu quả sẽ dẫn đến mất kiểm soát dòng tiền, lâu dần sẽ dẫn đến vỡ nợ.

Việc quản lý vốn hiệu quả đồng nghĩa với việc doanh nghiệp kiểm soát được dòng tiền cả 2 chiều của các hoạt động kinh doanh của công ty. Không chỉ vậy, việc quản lý hiệu quả và có kế hoạch rõ ràng và hợp lý sẽ giảm thiểu được những vấn đề phát sinh ngoài ý muốn. Việc thực hiện quản lý tốt là duy trì tỷ lệ giữa tài sản công ty và nợ phải trả hợp lý.

Hình 1: Tầm quan trọng của việc quản lý tốt nguồn vốn kinh doanh

2. Sử dụng vốn kinh doanh thế nào để quản lý tài chính doanh nghiệp hiệu quả

Khi hoạt động kinh doanh, không nhất thiết việc nợ là xấu còn không nợ là tốt. Cần điều chỉnh hợp để duy trì hoạt động của công ty hiệu quả. Đối với các nguồn nợ bạn có thể quản lý được, nguồn nợ đó là đòn bẩy giúp doanh nghiệp vươn mình mạnh mẽ hơn thì đó là nguồn nợ tốt. Nhìn chung thì trong vấn đề quản lý vốn kinh doanh. Cần thực hiện các nguyên tắc sau:

2.1. Sử dụng vốn kinh doanh theo đúng tính chất (vốn ngắn hạn - vốn dài hạn)

Sử dụng vốn kinh doanh theo tính chất vốn là một trong những nguyên tắc đầu tiên và quan trọng nhất để quản lý nguồn vốn doanh nghiệp hiệu quả. Tính chất vốn sẽ chia thành 2 loại, đó là: Vốn ngắn hạn và vốn dài hạn.

Thêm vào đó, cẩn thận trong việc sử dụng vốn “nóng” hay còn gọi là vốn vay nhanh vì nó có thể làm tình hình kinh tế của doanh nghiệp chuyển biến ngoài kế hoạch.

Ngoài ra, sử dụng vốn “nóng” sẽ làm doanh nghiệp vướng vào vòng lòng luẩn quẩn là vay - trả nợ; trả nợ - vay. Điều đó làm doanh nghiệp luôn có xu hướng vay để bù đắp, dễ dẫn đến vỡ nợ.

Hình 2: Sử dụng nguồn vốn kinh doanh theo đúng tính chất

Đối với các doanh nghiệp mới thành lập, việc phải vay tiền để mở rộng nguồn vốn là khó tránh khỏi. Hiểu được các khó khăn đó, TPBank có hỗ trợ doanh nghiệp mới thành lập vay vốn với đa dạng loại hình vay, thủ tục và quy trình nhanh chóng, đơn giản.

2.2. Nên sử dụng vốn kinh doanh theo đúng mục đích để hạn chế lãng phí không đáng có

Nguyên tắc sử dụng thứ 2 là doanh nghiệp cần sử dụng tiền vào đúng mục đích và đúng kỳ của hoạt động kinh doanh (nên thiết kế các kế hoạch theo Tuần/Tháng/Quý) để tránh thất thoát nguồn vốn. Phân rõ từng dòng tiền như tiền dùng cho hệ thống vận hành, phục vụ kinh doanh, chi trả cho nhân công. Nếu sử dụng mục đích vốn, doanh nghiệp sẽ gặp khó khăn trong chi tiêu ở những thời điểm tiếp theo.

2.3 Thực hiện kiểm tra và đánh giá mức độ hiệu quả khi sử dụng vốn kinh doanh thường xuyên

Để quản lý vốn kinh doanh hiệu quả thì doanh nghiệp cần thực hiện đo lường và theo dõi sát sao khi sử dụng vốn. Để tránh tình trạng lấy chỗ này đắp chỗ khác, chạy tiền từng ngày. Nhằm giúp doanh nghiệp có định hướng tốt hơn trong hoạt động và các phòng ban nắm rõ về tình hình công ty cũng như nhân viên có nguồn lực để thực hiện công việc thì thực hiện đo lường và đánh giá mức độ hiệu quả khi sử dụng nguồn vốn là rất cần thiết.

Việc đánh giá hiệu quả sử dụng vốn còn giúp xác định được hiệu suất hoạt động của từng mảng, phòng ban nào đang sử dụng nguồn vốn kinh doanh quá nhiều, hoặc sử dụng nhiều tiền nhưng kết quả công việc mang lại chưa tương xứng, từ đó có sự điều chỉnh hợp lý.

Hình 3: Đo lường mức độ hiệu quả khi sử dụng nguồn vốn kinh doanh

2.4 Hạn chế đòn bẩy tài chính để sử dụng vốn kinh doanh hiệu quả hơn

Khi sử dụng vốn kinh doanh, doanh nghiệp cần tuyệt đối cẩn thận với đòn đẩy tài chính. Cân bằng giữa vốn chủ sở hữu và đòn bẩy tài chính, không nên dựa vào việc tài chính công ty đang tăng trưởng mà vay vốn vô tội vạ. Với tỷ lệ đòn bẩy cao, doanh nghiệp sẽ chịu chi phí tài chính lớn và mất khả năng thanh toán nếu có biến cố bất ngờ nào đó xảy ra trong tương lai.

Để mở rộng nguồn vốn, doanh nghiệp có thể áp dụng nhiều cách khác nhau như phát hành chứng khoán, tái đầu tư từ lợi nhuận không chia… Chi tiết cụ thể như thế nào, mời bạn tham khảo bài viết về 5 cách mở rộng nguồn vốn kinh doanh cho doanh nghiệp vừa và nhỏ của chúng tôi.

2.5 Khi sử dụng nguồn vốn kinh doanh, doanh nghiệp nên hạn chế hình thành công nợ

Vốn kinh doanh được quản lý tốt là khi các khoản thu phải là tài sản mà công ty không nắm giữ. Doanh nghiệp nên giảm thiểu tỷ lệ công nợ trên tổng tài sản/doanh thu ở mức an toàn và nỗ lực chuyển các khoản này thành tài sản nắm giữ hiện có nhanh nhất. Đó mới là khoản tài sản thực mà công ty nắm giữ.

Hình 4: Hạn chế công nợ khi sử dụng nguồn vốn kinh doanh

Trên đây là 5 nguyên tắc sử dụng vốn mà các công ty, mô hình doanh nghiệp nên làm theo. Bên cạnh đó, khi thực hiện quản lý nguồn vốn kinh doanh, chúng ta sẽ dễ dàng nắm được tình hình hoạt động của doanh nghiệp. Từ đó, ta sẽ có những phán đoán chuẩn xác và định hướng tốt hơn với mỗi quyết định hành động kinh doanh của doanh nghiệp mình.

Nếu doanh nghiệp của bạn đang có nhu cầu Vay vốn kinh doanh và muốn tìm hiểu thêm về các chính sách vay tại TPBank, vui lòng liên hệ với chúng tôi thông qua HOTLINE: 1900 58 58 85 / 1900 60 36 để được tư vấn trực tiếp.